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制度一系列安排明确了经营机构实施适当性管理

日期:2016-09-27 15:49 来源:未知 浏览:

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        在《办法》出台前,现行的适当性法规中缺乏统一的投资者分类规定。由于现有的投资者分类规定效力层级偏低,尺度、维度不一致,标准不统一,影响了适当性管理制度在实践中发挥积极作用。随着《办法》的出台,这些问题将得到有效解决。
涵盖投资者分类、产品分级、适当性匹配等全过程、各环节。澳门百家乐业内专家表示,《办法》在规范和强化经营机构的适当性义务时,更加突出对普通投资者的保护,其施行能够增强投资者事中保护的主动性,提升金融服务的水平与质量,加强对投资者合法权益的保护。
 
《办法》着力从四个方面构建较明晰的制度框架:一是建立统一而又分层的投资者分类制度;二是确立层层把关、严控风险的产品分级机制;三是强化经营机构的适当性义务;四是突出对违规机构或个人的监督管理和法律责任。
 
武汉科技大学金融证券研究所所长董登新表示,市场化改革一方面要求发挥“市场决定”作用,另一方面要做好投资者保护工作。投资者保护是一个系统工程,除公益性的投资者教育、政府强化市场监管、投资者自我维权外,投资者适当性管理也是投资者保护的一项基础制度,它是投资者进入资本市场的第一道防线。投资者适当性管理既是安全门,也是防火墙。
 
银河证券首席经济学家潘向东表示,科学合理的投资者分类制度能够促进 证券公司和期货公司加强对客户信息和客户真实情况的了解,是保护投资者合法权益的基础。对于普通投资者与专业投资者的分类标准规定,能够让金融产品和服务的提供商更加明确界定标准,能够更好地根据投资者的投资目标、风险承受能力、财务状况等,提供与之匹配的金融产品与服务方案,增强投资者事中保护的主动性,提升金融服务的水平与质量,加强对投资者合法权益的保护。
 
业内人士指出,证券期货投资者在个体情况、投资目标和风险承受能力等方面存在显著差异,客观上要求经营机构在销售产品或提供服务前,判断并区分投资者所属的类别。对投资者进行分类管理,既是实现金融产品或服务与投资者间“适配”的关键性举措,也是投资者适当性制度的重要基础。《办法》解决了投资者分类无统一标准、无底线要求和分类职责不明确等问题。
 
  

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